Richtlinie zur Geldwäscheprävention & Compliance

• Wir kaufen nur Geschenkkarten an, die rechtmäßig erworben wurden.
• Wir verifizieren jede eingereichte Karte, bevor eine Einlösung erfolgt.
• Wir verlangen die ausdrückliche Autorisierung des Verkäufers, bevor eine Karte eingelöst wird.
• Wir führen genaue Aufzeichnungen über Einreichungen, Autorisierungen und Auszahlungen.
• Wir überprüfen Transaktionen zu Sicherheits- und Compliance-Zwecken.
• Wir lehnen Einreichungen ab, wenn unsere Bedenken nicht ausgeräumt werden können.

Verkäufer registrieren sich mit einer verifizierten E-Mail-Adresse und geben Auszahlungsdaten auf ihren eigenen Namen an. Bei erhöhtem Risiko einer Einreichung – etwa ungewöhnlich hoher Wert, wiederholte Aktivität, widersprüchliche Angaben oder Auszahlungswünsche an Dritte – können wir zusätzliche Nachweise wie einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis oder einen Kaufnachweis verlangen. Auszahlungen an Dritte erfolgen nicht.

Einreichungen werden fortlaufend auf Anzeichen überwacht, unter anderem auf:

• Aufsplitten von Werten auf viele kleinere Einreichungen (Smurfing).
• Schnelle, umfangreiche Aktivität, die nicht dem üblichen Verbraucherverhalten entspricht.
• Doppelte Codes oder Codes, die bereits in unserem Register erfasst sind.
• Mehrere Konten, die Kennungen oder Auszahlungsziele gemeinsam nutzen.
• Anfragen, Gelder auf Konten zu leiten, die nicht dem Verkäufer gehören.

Auffällige Einreichungen werden zur manuellen Prüfung eskaliert. Kann ein Bedenken nicht ausgeräumt werden, wird die Einreichung abgelehnt, und sofern wir gesetzlich dazu verpflichtet sind oder dies nach vernünftigem Ermessen für erforderlich halten, wird der Vorgang den zuständigen Behörden gemeldet. Unter Umständen ist es uns gesetzlich untersagt, Sie über eine erfolgte Meldung zu informieren.

Wir bewahren Aufzeichnungen über Einreichungen, Verifizierungsergebnisse, Autorisierungen, Auszahlungen und damit zusammenhängende Korrespondenz für die nach geltenden finanziellen Aufbewahrungspflichten vorgeschriebenen Zeiträume auf, in der Regel bis zu sechs Jahre. Aufzeichnungen werden sicher und mit eingeschränktem Zugriff gespeichert.

Wir treten nicht mit Personen oder Organisationen in Geschäftsbeziehung, die geltenden Sanktionen unterliegen, und wir erlauben nicht, dass unser Dienst für rechtswidrige Zwecke genutzt wird. Konten, bei denen ein Verstoß festgestellt wird, werden geschlossen.

Unsere Compliance-Kontrollen werden regelmäßig überprüft und angepasst, wenn sich unser Dienst, unser Risikoprofil oder unsere gesetzlichen Pflichten ändern. Mitarbeitende, die Einreichungen bearbeiten, erhalten Hinweise zur Erkennung und Eskalation verdächtiger Aktivitäten. Fragen können an support@giftcardssell.com gerichtet werden.

Diese Seite beschreibt unsere internen Verfahren. Sie stellt keinen Anspruch auf Zertifizierung, Akkreditierung, Zulassung oder behördliche Genehmigung durch irgendeine Behörde dar.